Nosotros proporcionamos Servicios Medallion sin cargo a los clientes de Bank of America o Merrill que hayan estado con nosotros durante al menos 6 meses (si es cliente de Merrill o Private Bank, póngase en contacto con su asesor para obtener ayuda).
¿No es cliente de Merrill? Obtenga más información sobre formas de invertir con Merrill layer para tener la libertad de invertir en sus propios términos.
Una garantía de firma Medallion Signature Guarantee debe realizarse en persona porque confirma su identidad, firma y autoridad legal para transferir valores. Con el fin de proteger sus activos, se requiere cierta documentación para aprobar las solicitudes de Medallion.
Nosotros no proporcionamos garantías de firma Medallion para los activos que usted está transfiriendo desde una cuenta de Bank of America o Merrill (normalmente las garantías las proporciona un tercero que no está involucrado en la transferencia o la empresa que recibe los activos).
Estos documentos los proporciona la empresa a la que se transferirán los activos (no sujetos a validación del testamento) y se desembolsarán al beneficiario o beneficiarios designados al fallecimiento del titular de la cuenta.
Para obtener este formulario, por favor consulte con su asesor legal personal.
Este formulario lo proporciona Bank of America. Incluye un resumen del fideicomiso e identifica el(los) titular(es) de los activos listados.
Las Cartas testamentarias las emite el secretario de la corte/tribunal y nombran a un representante personal. Las cartas deben recibirse dentro de los 60 días a partir de la emisión original por la corte (6 meses en Nueva York).
Los Declaraciones juradas de pequeños patrimonios se utilizan para obtener los activos de un difunto sin administración formal. No todos los estados ofrecen Declaraciones juradas de pequeño patrimonio y los requisitos de presentación pueden ser diferentes (póngase en contacto con el juzgado local para conocer los requisitos de presentación específicos).
Para obtener cualquiera de estos formularios, por favor consulte con su asesor legal personal
¿Qué es Medallion Signature Guarantee?
La garantía de firma Medallion Signature Guarantee es un sello especial que se utiliza al transferir valores. Confirma que la firma que autoriza la transferencia es auténtica y que el firmante tiene la capacidad y la autoridad legal para firmar el documento.
¿Puedo obtener una Medallion Signature Guarantee de Bank of America?
Sí. Se encuentran disponibles los Servicios Medallion para el mantenimiento de la cuenta, o la transferencia de valores mantenidos en cuentas fuera de Bank of America o en Merrill. Por favor, tenga en cuenta que cada firmante debe ser cliente de Bank of America o Merrill durante al menos 6 meses.
Si es cliente de Merrill Lynch Wealth Management o de Bank of America Private Bank, póngase en contacto con su asesor para obtener ayuda.
¿Qué tipo de documentos debo presentar para obtener una Medallion Signature Guarantee?
Todas las solicitudes de Medallion requieren que usted proporcione una identificación válida con fotografía emitida por el gobierno, el documento o documentos que se van a sellar y los documentos de apoyo (que varían según el tipo de solicitud). Para obtener más información, por favor seleccione su necesidad específicaseleccione su necesidad específicaseleccione su necesidad específica para una garantía de firma Medallion y ver una lista completa de los documentos que va a necesitar.
¿Qué pasos hay que seguir para obtener una Medallion Signature Guarantee?
Paso 1. Reúnase con un asociado del centro financiero para hablar sobre sus necesidades y comenzar la solicitud. Por favor, traiga toda la documentación de apoyo con usted. Todos los clientes que soliciten el servicio deben estar presentes para firmar.
Paso 2. Su solicitud y una copia de sus documentos firmados se envían a un especialista de la Medallion Signature Guarantee (para su protección, un especialista se encarga de todas las solicitudes de Medallion Signature Guarantee para la transferencia de valores desde una cuenta que no sea de Bank of America o de Merrill).
Paso 3. El especialista de la Medallion Signature Guarantee revisará la solicitud (en la mayoría de los casos, la revisión no tarda más de 2 días hábiles después de que recibamos todos los documentos; los casos complejos pueden tardar hasta 5 días hábiles). El especialista le enviará notificaciones o actualizaciones del estado de la solicitud por correo electrónico y le hará saber si se necesitan documentos adicionales. Si se requieren documentos adicionales, puede escanearlos y enviarlos por correo electrónico a BankofAmericaMSGsupport@ML.comBankofAmericaMSGsupport@ML.comBankofAmericaMSGsupport@ML.com (por favor incluya su número de caso en la línea de asunto) o tráigalos a un centro financiero.
Paso 4. Una vez aprobado, se le enviará su documento sellado por correo a través de una empresa de mensajería nocturna (tendrá la opción de requerir una firma en la entrega). Algunos centros financieros con un sello de garantía de firma Medallion Signature Guarantee en el sitio pueden proporcionar documentos sellados el mismo día si se proporcionan todos los documentos requeridos en el momento de su solicitud (hable con el director del centro financiero para averiguar si los sellos en el sitio están disponibles en su área).
¿Cuánto tiempo se tarda en obtener una Medallion Signature Guarantee? En la mayoría de los casos, una revisión no tarda más de 2 días hábiles después de que recibimos todos los documentos; los casos complejos pueden tardar hasta 5 días hábiles. Algunos centros financieros con un sello de garantía de firma Medallion Signature Guarantee en el sitio pueden proporcionar documentos sellados el mismo día si se proporcionan todos los documentos requeridos en el momento de su solicitud (hable con el director del centro financiero para averiguar si los sellos en el sitio están disponibles en su área).
Mejores Hábitos Financieros tiene una variedad de recursos enfocados en las prioridades de la vida cuando se trata de ahorrar e invertir, por ejemplo:
Merrill tiene una sólida sección de educación para inversores en línea que incluye lo siguiente:
Use la aplicación de Merrill en https://www.ml.com/ layer para encontrar información sobre estudios de mercado, asesoramiento financiero y herramientas para la jubilación.
Los clientes que tienen al menos un producto de Bank of America y al menos una cuenta de Merrill Lynch®, Merrill Edge®, Bank of America Private Bank® o Benefits OnLine® pueden utilizar un solo inicio de sesión en la Banca en Línea para ver todas sus cuentas en una página conveniente. Una vez enlazadas, estos clientes también pueden ver todas sus cuentas en la aplicación móvil. Obtenga más información en aquí.
Preferred Rewards: hemos descubierto que muchos clientes que solicitan servicios Medallion califican para nuestro programa Preferred Rewards, pero es posible que no estén aprovechando todos los beneficios que ofrece el programa. Le animamos a obtener más información sobre Preferred Rewardsobtener más información sobre Preferred Rewardsobtener más información sobre Preferred Rewards o comunicarse con un asesor de Merrill para obtener más detalles.
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