Una cuenta POD es pagadera a su fallecimiento (o al fallecimiento del último cotitular superviviente) a uno o más beneficiarios nombrados en el título de la cuenta. Cuando el título de una cuenta incluye un término como "en fideicomiso para alguien (In Trust For, o ITF)" o un término similar, la cuenta se trata como una cuenta POD. Puede cambiar, agregar o eliminar el nombre de cualquier beneficiario en cualquier momento visitando un centro financiero y proporcionándonos una notificación por escrito. Por lo general, el beneficiario debe sobrevivir a todos los titulares para recibir su parte de los fondos de una cuenta POD.
Cambios en la cuenta
Actualizar su cuenta es sencillo
En la mayoría de los casos, una breve cita en el centro financiero es todo lo que necesita
Cuando usted ha experimentado un evento que requiere la actualización de un nombre o el cambio de titular de la cuenta y/o del beneficiario pagadero al fallecimiento (Payable on death, o POD) layer en su cuenta, estamos aquí para hacer el proceso lo más fácil posible. Visite su centro financiero local con sus documentos y nosotros haremos la actualización.
Antes de programar su cita en el centro financiero
Díganos qué tipo de cuenta tiene y qué cambios necesita hacer; le diremos qué documentos e información necesita traer a su cita para que podamos actualizar sus cuentas rápidamente.
Antes de su cita, considere empezar su Plan de vida para una experiencia más personalizada con un especialista financiero. El Bank of America Life Plan® puede ayudarle a establecer y seguir sus objetivos, y a elaborar un plan para su futuro.
Si no vive cerca de un centro financiero, por favor, llámenos al 800-432-1000 (de lunes a viernes de 7 a. m. a 10 p. m. o sábados y domingos de 8 a. m. a 5 p. m., todas las horas en hora del este).
¿Qué tipo de cuenta tiene?
(Seleccione una opción)
Si es cliente de Private Bank:
Comuníquese con su equipo de cliente: 800-878-7878
Si es cliente de Merrill Lynch:
Comuníquese con su Asesor financiero: 800-637-7455
Una cuenta POD es pagadera a su fallecimiento (o al fallecimiento del último cotitular superviviente) a uno o más beneficiarios nombrados en el título de la cuenta. Cuando el título de una cuenta incluye un término como "en fideicomiso para alguien (In Trust For, o ITF)" o un término similar, la cuenta se trata como una cuenta POD. Puede cambiar, agregar o eliminar el nombre de cualquier beneficiario en cualquier momento visitando un centro financiero y proporcionándonos una notificación por escrito. Por lo general, el beneficiario debe sobrevivir a todos los titulares para recibir su parte de los fondos de una cuenta POD.
¿Cómo puedo cambiar mi nombre o título en mi cuenta?
Para cambiar su nombre o título: traiga una identificación con fotografía emitida por el gobierno y cualquier documentación adicional específica a su situación, a cualquier centro financiero de Bank of America. Un asociado le proporcionará formularios para que usted los complete y le ayudará a obtener una nueva tarjeta de débito y/o de crédito.
Si es el cotitular o usuario autorizado de la cuenta: por favor, tenga en cuenta que para que nosotros actualicemos su nombre, el titular de la cuenta (u otros cotitulares) debe acompañarle al centro financiero.
| Si usted cambia de nombre debido a: | Por favor, traiga su identificación con fotografía emitida por el gobierno, junto con la siguiente documentación: |
|---|---|
| Error ortográfico en el nombre legal de su cuenta | Certificado de nacimiento |
| Matrimonio | Certificado de matrimonio |
| Divorcio | Sentencia de divorcio que indique el cambio de nombre |
| Orden judicial de cambio de nombre | Orden judicial de cambio de nombre |
| Adopción | Certificado de adopción |
Si no vive cerca de un centro financiero, por favor comuníquese con servicio al cliente en el 800-432-1000 (de lunes a viernes de 7 a. m. a 10 p. m. o sábados y domingos de 8 a. m. a 5 p. m., todas las horas en hora del este). Encuentre un centro financieroEncuentre un centro financieroEncuentre un centro financiero
Acabo de casarme. ¿Cómo agregar un cónyuge a mi cuenta?
Para agregar un cónyuge a una cuenta, programe una cita layerprograme una cita layerprograme una cita layer para visitar su centro financiero local. Asegúrese de traer una identificación válida emitida por el gobierno y su certificado de matrimonio. Si existen varios titulares en la cuenta, todos los titulares de cuenta tendrán que estar presentes en la cita en el centro financiero y traer identificaciones válidas emitidas por el gobierno.
Además de actualizar su cuenta actual, si lo desea podemos ayudarle a abrir una cuenta de cheques conjuntaabrir una cuenta de cheques conjuntaabrir una cuenta de cheques conjunta. También podemos ayudarle a actualizar sus acuerdos de cuenta y caja de seguridad.
Si tiene una cuenta de jubilación de Bank of America y desea actualizar a su beneficiario, puede descargar y completar un Formulario de cambio de beneficiario de la Cuenta IRA de Bank of America layerFormulario de cambio de beneficiario de la Cuenta IRA de Bank of America layerFormulario de cambio de beneficiario de la Cuenta IRA de Bank of America layer (PDF, requiere Adobe Reader layerAdobe Reader layerAdobe Reader layer) antes de su cita. (Nota: no es necesario que el beneficiario acuda a la cita en el centro financiero).
Si necesita actualizar las declaraciones de los beneficiarios de su póliza de seguro, póngase en contacto con Merrill Lynch en el 800-637-7455.
Acabo de divorciarme. ¿Cómo actualizo mi cuenta?
Para hacer cambios en su cuenta o para cerrar su cuenta, programe una cita layerprograme una cita layerprograme una cita layer para visitar su centro financiero local. Asegúrese de traer una identificación válida emitida por el gobierno y una copia de su sentencia de divorcio. Si existen varios titulares en la cuenta, todos los titulares de cuenta tendrán que estar presentes en la cita en el centro financiero y traer identificaciones válidas emitidas por el gobierno. Además de actualizar su cuenta actual, también podemos ayudarle a actualizar sus acuerdos de cuenta y caja de seguridad.
Si tiene una cuenta de jubilación de Bank of America y desea actualizar a su beneficiario, puede descargar y completar un Formulario de cambio de beneficiario de la Cuenta IRA de Bank of America layerFormulario de cambio de beneficiario de la Cuenta IRA de Bank of America layerFormulario de cambio de beneficiario de la Cuenta IRA de Bank of America layer (PDF, requiere Adobe Reader layerAdobe Reader layerAdobe Reader layer) antes de su cita. (Nota: no es necesario que el beneficiario acuda a la cita en el centro financiero).
Si compartió su inicio de sesión de la Banca en Línea con su cónyuge, puede que quiera actualizar su Identificación de usuario y/o Contraseña. Para hacerlo, simplemente entre en la Banca en Líneaentre en la Banca en Líneaentre en la Banca en Línea y seleccione Cambiar mi Identificación de usuario o Cambiar mi Contraseña del menú Ayuda y servicio técnico.
Debe revisar cualquier documento de poder legal que tenga para ver si es necesario hacer algún cambio.
Si necesita actualizar las declaraciones de los beneficiarios de su póliza de seguro, póngase en contacto con Merrill Lynch en el 800-637-7455.
¿Está aprovechando todos los beneficios que le ofrece nuestro programa Preferred Rewards? Preferred Rewards le permite disfrutar de beneficios y recompensas bancarias reales diariamente en sus cuentas bancarias de Bank of America® y en sus cuentas de inversiones de Merrill. Y mientras sus saldos que califican crecen, también crecen sus beneficios. Más información sobre Preferred RewardsMás información sobre Preferred RewardsMás información sobre Preferred Rewards.
Cuando se trata de su dinero, saber un poco más puede ser de gran ayuda. Visite Mejores Hábitos FinancierosVisite Mejores Hábitos FinancierosVisite Mejores Hábitos Financieros y mejore su estrategia cuando se trata de tener sentido común sobre temas como el ahorro y el presupuesto, convertirse en dueño de una vivienda, la jubilación y más.
Actualice su dirección, teléfono o correo electrónico
Mantenga al día sus datos relevantes para no perderse ninguna alerta o aviso importante, y para ayudarnos a contactar rápidamente con usted si notamos alguna actividad inusual o si tenemos sospechas de un fraude. Puede administrar estos datos fácilmente en la Banca en Línea y la Banca Móvil:
- Direcciones principal y de cuenta
- Números de teléfono
- Direcciones de correo electrónico
- Preferencias de contacto
¿Necesita agregar un poder legal a su cuenta?
En ciertas circunstancias, Bank of America permite agregar agentes a las cuentas de un titular.
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¿Busca servicios de notario?
Bank of America ofrece a nuestros clientes servicios notariales gratuitos en nuestros centros financieros en todo el país.
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Servicios de patrimonio
Perder a alguien puede ser estresante. Navegar por sus asuntos financieros no tiene que ser así.
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Medallion Signature Guarantee
Necesarios para muchas transferencias de valores. Se ofrece de forma gratuita a nuestros clientes.
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Cuidado financiero para mayores
Podemos ayudarle con las necesidades únicas que tiene el cuidar financieramente a padres y seres queridos mayores.
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Servicios de notario
Disponibles en nuestros centros financieros, sin costo alguno para nuestros clientes.
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Cambios en la cuenta
Para actualizar su cuenta, por lo general tendrá que traer los documentos a la cita en un centro financiero.
Vea lo que se necesita para actualizaciones en la cuenta
Poder notarial
Podemos ayudarle a agregar a alguien a su cuenta para que pueda administrar sus finanzas en su nombre.
Explore los servicios de poder notarial
Añadir, quitar o actualizar un beneficiario en la cuenta
El beneficiario en una cuenta pagadera al morir (Payable On Death, o POD), a veces conocida como fideicomiso Totten o una cuenta en fideicomiso para alguien, es una persona (o personas) que pasará(n) a ser propietario(s) de los fondos en la cuenta después del fallecimiento del titular de la cuenta.